初級會計資金管理是平均企業都必須對付的問題。資金管理是企業管理的不重要組成部分，它關系不到企業的生存和發展。在資金管理方面，初級會計人員什么角色著重要的是的角色。本文將介紹初級會計資金管理的相關知識，幫助初級會計人員好地手中掌握資金管理的技巧。

資金管理的概念

資金管理是指企業對資金的籌集、使用、監督和控制等活動的管理。資金管理的目的是能保證企業的資金安全、增強資金依靠效率、降低資金成本、提升企業的盈利能力。

資金管理的原則

資金管理的原則包括安全性原則、流動性原則、收益性原則和經濟性原則。安全性原則是指資金管理應當由絕對的保證資金的安全，盡量避免資金損失。流動性原則是指資金管理應當只要資金的流動性，以保證企業的正常運轉。收益性原則是指資金管理應當由去追求資金的大收益。經濟性原則是指資金管理應盡肯定地拓寬融資渠道。

資金管理的方法

資金管理的方法和現金管理、銀行存款管理、票據管理、較長期投資管理、長期投資管理等。現金管理是指對企業現金流量的管理，包括現金收付、現金預算、現金監督等。銀行存款管理是指對企業銀行存款的管理，包括存款種類、存款期限、存款利率等。票據管理是指對企業票據的管理，除了票據的開具證明、放下、背書等。較長期投資管理是指對企業短期投資的管理，包括投資種類、投資期限、投資收益等。常期投資管理是指對企業長期投資的管理，以及投資項目的選擇、投資計劃的制定、投資收益的評估等。

現金管理

現金管理是資金管理的重要組成部分。現金管理以及現金收付、現金預算、現金監督等�，F金收付是指對企業現金流量的管理，和現金的收入和支出�，F金預算是指對企業現金流量的預測和計劃，除了現金預算的編制和想執行�，F金監督是指對企業現金流量的監督和控制，包括現金監督執行的制度和程序。

銀行存款管理

銀行存款管理是指對企業銀行存款的管理。銀行存款管理以及存款種類、存款期限、存款利率等。企業應當及時參照自身的資金狀況和需求你選適合的存款種類和存款期限，以完成大的收益。同時，企業應當及時查哈銀行存款利率的變化，及時調整存款策略。

票據管理

票據管理是指對企業票據的管理。票據管理除開票據的開具證明、收手、背知識點等。企業應當據自身的資金狀況和需求你選合適的票據種類和票據期限，以完成大的收益。同時，企業應可以提高票據管理，能夠防止票據風險。

短期投資管理

短期有效投資管理是指對企業短期投資的管理。短期投資管理除了投資種類、投資期限、投資收益等。企業應參照自身的資金狀況和需求你選擇比較合適的投資種類和投資期限，以完成比較大的收益。同時，企業應當加強短期投資管理，以免投資風險。

長期投資管理

長期投資管理是指對企業長期投資的管理。長期投資管理除開投資項目的選擇、投資計劃的制定、投資收益的評估等。企業應根據自身的發展戰略和資金狀況你選比較好的投資項目，制定并執行科學的投資計劃，評估投資收益，以完成任務最大的收益。

資金管理的風險

資金管理必然著特殊風險，和市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險等。企業應在結合風險管理，如何制定科學的風險管理制度和程序，降低風險發生的可能性。

初級會計資金管理是企業管理的重要的是組成部分。初級會計人員應當由能夠掌握資金管理的相關知識和技巧，可以提高資金管理，提高資金用來效率，降低資金成本，減少企業的盈利能力。